Как правильно написать заявление на финико

1. Главная
2. Юридическая помощь
3. Горячая информация
4. Финико

Финико: что делать?

В июле так называемая компания Финико прекратила выплаты инвесторам. По всей видимости, детище г-на Доронина и компании стало крупнейший пирамидой со времен МММ-2011. Напомним, о недобросовестности Финико «СтопПирамида» неоднократно рассказывала, начиная с августа 2020 года.

Это была долгоиграющая пирамида с сильным маркетингом, которая начала свою деятельность в конце 2019 года. Но итог ее деятельности оказался таким же, как и у всех других финансовых пирамид. Десятки, а может и сотни тысяч людей оказались обманутыми. Многие из них потеряли не только свои накопления, но и взятые для «инвестиций» в Финико кредиты. Более 30% обратившихся в последние дни в Федеральный фонд клиентов Финико брали в банках займы, которые тут же отдавали пирамидостроителям. Подчеркнем, что при этом заемщики нарушали ФЗ «О потребительском кредите». Потребительские кредиты можно использовать только в потребительских целях. Предпринимательство, инвестиции – к таким целям не относятся. Теоретически банк может расторгнуть с заемщиком кредитный договор и потребовать досрочного возврата задолженности. Хотя вряд ли банки будут широко пользоваться этой возможностью, поскольку понимают, что многие заемщики просто не смогут исполнить такое требование.

Что делать?

Обязательно надо написать заявление в полицию, причем сделать это желательно максимально оперативно. Чем раньше правоохранительные органы начнут следственные действия в отношении мошенников, тем выше шансы на то, чтобы найти украденные деньги. В пирамиде Финико были задействованы сотни организаторов преступного сетевого бизнеса. Они прекрасно осознавали пирамидную природу Финико и при этом  рассказывали сказки про трейдеров, про криптовалюту, о  «предпринимательских талантах» организаторов. Не моргнув глазом, они врали про то, что уголовное дело в отношении Финико закрыто, что никаких нарушений в деятельности аферистов не обнаружено. «Золотые», «серебряные» и прочие директора присвоили значительную часть украденных денег, и они вместе с главными организаторами преступления не должны уйти от ответственности.

Арестованные деньги и имущество мошенников будут распределяться среди пострадавших. Чтобы вас признали пострадавшим, обязательно нужно заявить об ущербе в полицию.

В заявлении подробно опишите обстоятельства, которые привели вас в Финико, укажите всех людей, которые принимали участие в обмане, которые получали от вас деньги, и обязательно рассчитайте — сумму ущерба (внесенные вами деньги минус те, которые вам удалось вывести).

Заявление можно подать в ближайшем от вас отделении полиции или через сайт мвд.рф или mvd.ru.

У некоторых пострадавших есть возможность подать судебный иск по статье 1102 ГК РФ (Возврат неосновательного обогащения). Иск подается к человеку, которому Вы передавали или перечисляли деньги. Необходимо знать его фамилию, имя, отчество и место жительства. Также у вас должно быть подтверждение факта передачи или перечисления денег.

Перед тем, как идти в суд, вы должны направить потенциальному ответчику официальное требование вернуть деньги. Отказ от возврата денег или отсутствие ответа в течение месяца, — и вы можете подавать иск. Иск подается в суд месту жительства ответчика.

Абсолютное большинство горе-инвесторов Финико пришли в проект по «протекции» своих знакомых. Если это так, то почти наверняка пригласившие вас друзья или родственники получили реферальное вознаграждение — не менее 5% от суммы, которую вы передали мошенникам. У вас есть все законные и моральные права потребовать от безответственных знакомых хотя бы вернуть сумму реферального вознаграждения. Да, многие из этих знакомых сами остались без денег. Но это, отнюдь, не означает, что они свободны от ответственности за свои поступки, в частности, за участие в коллективном обмане.

Если вы сами получали реферальные за своих знакомых, то верните им сумму полученного вознаграждения. Не можете это сделать сейчас, зафиксируйте сумму долга, отдадите, когда появится первая возможность.  

Что не надо делать!

Господин Доронин публично разругался со своими подельниками. Дескать, они виноваты в крахе уникального проекта. Но он, как абсолютно честный человек, вернет инвесторам все до копейки. У него остались чудо-трейдеры, которые обязательно восстановят справедливость, надо только… надо только внести еще немного денег.

Фантастические суммы, которые собрали сотни тысяч участников Финико, и которые должны были многократно быть приумножены трейдерами, — куда-то задевали г-да Сабиров и Зыгмунтовичь. Поэтому торговать трейдерам не чем!

А здесь внимание! По легенде, которую все время рассказывали отцы основатели аферы, деньги инвесторов передавались чудо трейдерам, которые работали с 10 видами активов, из которых 1 – криптовалюта, а остальные – биржевые и легальные форекс-площадки. По предварительным оценкам инвесторы отдали жуликам порядка 7 миллиардов рублей.  Предположим, что с этой суммой чудо-трейдеры работали в среднем 100 дней. По многократным рассказам Кирилла Доронина, каждый день активы увеличивались в среднем на 3%, один из которых доставался инвестору (но очень редко изымался из дальнейшего оборота), а два других оставались в компании и в распоряжении трейдеров. Исходя из простой арифметики, общая сумма торгуемых активов на 10 площадках к моменту скама должна была составлять не менее 20 миллиардов рублей.  Каким образом коллеги Доронина смогли одномоментно обчистить брокерские счета трейдеров на десяти официальных площадках (в частности, на Московской, Чикагской, Лондонской биржах) примерно на 300 миллионов долларов? Об этом бывший раздолжнитель не рассказывает. Рассказывать, действительно, нечего.

Не было никогда у Финико никаких трейдеров, никаких счетов, никаких бирж, где зарабатывалась несусветная прибыль. Были деньги инвесторов, которые через криптопереводы уходили от контроля в криминальное небытие. Взамен — «счастливые инвесторы» получали доступ к личному кабинету, в котором их благосостояние ежедневно росло. Теоретически до июля 2021 года у каждого была возможность снять деньги и даже получить прибыль. Но абсолютное большинство участников деньги не снимало, реинвестировало прибыль, более того — докладывало деньги. Это позволило пирамиде развиваться полтора года!

Но вот пришел июль, входящий поток стал уступать заявкам на вывод средств. Тут же обратились в прах криптофантики Финико, оказались заблокированными возможности для вывода средств. При этом организаторы призывают вкладывать новые деньги, дескать, это позволит запустить денежный дождь заново.

Все, что вы отдадите г-ну Доронину или господам Сабирову и Зыгмунтовичу будет безвозвратно потеряно.

Кроме денежного взноса организаторы требуют от инвесторов пройти видео верификацию – показать на камеру в социальной сети себя свой паспорт, номер криптокошелька. В некоторых случаях говорят о необходимости «предоставить» документальные подтверждения того, что переданные в Финико деньги, получены легальным путем! То есть, вор, который украл наши деньги, теперь требует от нас отчета.

Естественно, нас уверяют, что это делается исключительно в наших интересах. Конечно, это ложь. Мы имеем дело с крупной криминальной структурой. Фотография или видеоизображение с вашими документами, а также подтверждение доходов позволит жуликам еще раз без спроса залезть к вам в карман, использовать персональную информацию для новых мошеннических разводок, в частности, для оформления кредитов от нашего имени.

Старые и новые знакомые!

Но не только организаторы сегодня оказывают внимание пострадавшим в пирамиде. Попавшим в тяжелую финансовую ситуацию людям готовы сегодня помочь жулики самых разных пород.

Рой Клуб, о котором мы неоднократно писали, 21 июля открыл программу «частичного возврата средств участникам Финико». Аферисты, которых давно ждут места не столь отдаленные, предлагают купить 50 криптомонет ЮМИ и записать рекламный ролик. Клуб обещает подарить вам дополнительных 50 ЮМИ и подключить к программе так называемого стейкинга.

Парамайнинг, стейкинг – это, по сути, алгоритмические способы гарантированного приумножения криптоактива на счетах. С помощью этих разводок аферисты не первый год заманивают десятки тысяч людей в криптопирамиды. Причем в этом случае жуликам трудно предъявить обвинение в мошенничестве. Они честно продают реально существующие криптомонеты, которые «саморазмножаются». То есть, счет ваш растет со скоростью от 10 до 30% в месяц! Но счет в исчисляется в криптофантиках, за которые мы платим реальные деньги. Для организаторов себестоимость «производства» ЮМИ практически равна нулю, поэтому они могут установить любую скорость параманинга или доходность от стейкинга.

Обратить фантики в нормальные деньги мы можем на бирже или через обменник. Там курс определяет рынок. Если желающих купить монету больше, чем продавцов, то курс будет расти. Однако бешенный рост количества монет и абсолютная их бесполезность в реальной жизни, неминуемо приводит к тому, что их курс обесценивается быстрее, чем растет количество ЮМИ на счету. Посмотрите на график стоимости ЮМИ с 9 июля – за 12 дней к моменту запуска программы стоимость монеты сократилась примерно в 2.5 раза!
На что рассчитывают аферисты? Среди огромного числа пострадавших в Финико найдется немало людей, которые попробуют на зуб сказку от Рой Клуба. Тем более что входной билет по текущему курсу — меньше 25 долларов. Даже небольшой рост спроса на почти «мертвый» ЮМИ приведет к скачку курса (за 4 дня с момента объявления программы он уже вырос почти в 2 раза). Участники авантюры увидят, как растет цена монеты, как гарантированно растет количество фантиков на счете — поверят в сказку и начнут закупать спасительные ЮМИ. Но через несколько недель спрос на ЮМИ от финикийцев иссякнет и начнется крутой обвал курса. Не надо быть Кассандрой, чтобы предсказать обрушение курс  значительно ниже 24 центов, которые показаны на торгах 21 июля.
Но предъявить претензии организаторам авантюры мы уже не сможем. Сами покупали монеты, монеты множились с обещанной скоростью. Ну а за курс организаторы не ответственны – сами виноваты. Зачем продавали? Если бы закупали еще, то курс бы рос.

Кроме Рой Клуба сегодня находится немало мерзавцев, которые обещают ввернуть 100 % денег из Финико. Они убеждают людей, что ук

раденные средства найдены – они лежат на особых криптосчетах и их можно вернуть. Только надо положить на определенный счет немного биткойнов, или уплатить налог, или заплатить комиссию, или за конвертацию.

Вы заплатите еще деньги… И ничего не вернете.

Разбегающиеся в разные стороны активисты Финико стараются забрать погоревшую в одной пирамиде в следующую. «Да, потери бывает, вы слишком поздно вошли, поэтому айда со мной в новый, стартующий проект. Там мы будем первыми и, конечно обогатимся». То есть, нам предлагают отыграться на других россиянах, которые войдут в проект после вас.

На самом деле с вероятностью 90%, вы не успеете поживиться за счет своих друзей, знакомых, земляков. Обобрать – сможете, уговорив их вложиться в пирамиду, а сами заработать вряд ли. Дело в том, что Финико – это, действительно, редкая пирамида, которая развивалась полтора года. Такие попадаются не чаще, чем 1 раз на 100. Посмотрите на шумные аналогичные проекты, которые стартовали значительно позже Финико – Антарес, Qubitech, Teqra, Frendex и другие. Ни один из них не пережил творение Кирилла Доронина. Если вы будете в проекте одним из первых, то скорее всего успеете сами отдать деньги, вовлечь своих знакомых, получить за них реферальное вознаграждение, и все!

История с Финико должна нас сделать осторожнее. Нам надо осознать, что сказок в мире финансов (и криптофинансов) не бывает. Мошенники нас  убеждают в обратном. Как бы ни была заманчива эта сказочная перспектива, все окончится еще более жестким столкновением с реальностью.

Будьте бдительны! 

При необходимости дополнительной консультации обращайтесь в Федеральный Фонд.

Главная > Новости > Помощь вкладчикам FINIKO: как вернуть деньги

Чего и следовало ожидать: точку в вопросе жизнеспособности проекта FINIKO поставил Центральный Банк России, объявив организацию финансовой пирамидой. Юрист из Санкт-Петербурга Алексей Баулин уже приступил к оказанию консультаций и правовой помощи вкладчикам, желающим вернуть деньги из FINIKO.

Насколько реально вернуть деньги, вложенные в Финико

Вначале определимся, являетесь ли вы вкладчиком именно пирамиды FINIKO. Выяснить это довольно просто. Проект, заподозренный ЦБ РФ в мошеннических действиях, использовал следующие сайты:

1. finiko.ru
2. finiko.space
3. thefiniko.com
4. finiko.link
5. zk35.ru
6. finiko.monster
7. finiko-kazan.ru

Если вы пользовались одним из вышеперечисленных сайтов, то скорее всего, вам известны основатели финансовой пирамиды Финико Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтович, Марат и Эдвард Сабировы. И российское законодательство дает вам возможность вернуть инвестиции в finiko в качестве потерпевшего от мошеннических действий.

В настоящее время в Татарстане, Башкирии и других российских республиках уже возбуждаются десятки уголовных дел, проходят обыски у лидеров пирамиды. А тысячи обманутых вкладчиков встают в очередь, чтобы первыми вернуть деньги из Finiko.

Обратите внимание! Вернуть свои деньги из FINIKO можно, но чтобы увидеть сумму на своей банковской карте, необходимо действовать быстро, — последним вкладчикам останется только сожалеть о неудачном опыте инвестирования!

Как вернуть деньги из Finiko на свою банковскую карту

Те, кто поверил мошенникам и вложил собственные, а также заемные (кредиты, долги и пр.) средства в проект финико, оказавшийся сегодня обычной финансовой пирамидой, вполне могут вернуть полную сумму вложений (без процентов) на дебетовую или кредитную банковскую карту любого банка, имеющего лицензию ЦБ РФ. Однако, мы рекомендуем использовать наиболее популярный Сбербанк.

Порядок возврата вклада из финико на банковскую карту

Прежде, чем получить вклад обратно, придется дождаться положительного решения суда именно по вашим исковым требованиям. Очевидно, что для этого необходимо изначально данные исковые требования заявить.

Традиционный порядок обращения за принудительным возвратом вложенных в пирамиду денег выглядит следующим образом:

Шаг 1: Получение бесплатной консультации юриста Баулина. Алексей Баулин расскажет, как добиться возврата денег из пирамиды Finiko через суд, и можно ли обойтись без судебных тяжб.

Связаться с юристом Алексеем Баулиным можно следующими способами:

• По номеру мобильного телефона: 8-921-905-63-22 (Алексей)
• Через мессенджер WhatsApp по тому же номеру: 89219056322
• По электронной почте: a2con@yandex.ru

Шаг 2: Заключение договора и доверенности на представление ваших интересов.

Представлять ваши интересы, в том числе требовать возврата денег из пирамиды финико юрист вправе только на основании договора и доверенности.

Шаг 3: Составление и подача искового заявления.

После заключения договора и внесения предоплаты юристу, последний преступает к непосредственной подготовке иска и передачи его на рассмотрение в судебные органы.

Шаг 4: Судебный процесс

Благодаря доверенности, вам не придется самостоятельно приезжать в суд, — всю работу за вас сделает юрист Баулин. Он поддержит исковые требования, обоснует их и добьется положительного решения суда.

Шаг 5: Получение и снятие денежных средств с вашей банковской карты

Когда деньги из finiko попадут на вашу карту, вы сможете ими полностью распоряжаться: оставить их на счете, снять наличные или приобрести какие-либо товары или услуги.

Образец искового заявления о возврате средств к FINIKO

Чтобы вернуть вложенные деньги, вам вовсе не нужно знать, как написать исковое заявление в суд на Финико, — образец иска вам предоставит юрист Баулин. Также правозащитник сможет составить готовый документ за вас.

Просто свяжитесь с Алексеем Баулиным по вотсап: 89219056322 , и уже через 6 месяцев (срок рассмотрения вашего дела в суде) деньги из FINIKO вернутся на указанные вами реквезиты банковской карты.

Для наиболее удобного анализа сохраненных данных рекомендуется создать для каждого рефовода отдельную папку с указанием его фамилии, имени, наименовании «проектов», в которых он принимал участие, и максимального статуса в каждом из них (например: «Доронин Кирилл — FINIKO, Escalat, Win Level — организатор, первое лицо, презентации»).

В каждую из папок необходимо перенести все материалы, которые относятся к данному рефоводу, включая видео и аудио материалы, выгрузки чатов и записи чатов с экрана, снимки экранов приложений, номера (адреса) кошельков, которые им использовались. Файлы, содержащие указанные сведения лучше всего переименовать таким образом, чтобы в их именах была указана дата в формате ГГГГ-ММ-ДД (если число не известно, его можно не указывать или указывать примерное число) и краткое содержание файла в 3-5 словах.

Весь для передачи в следственный орган удобно будет загрузить в облако (Облако MAIL.RU, Яндекс Диск, Google Диск или иные сервисы). В ходатайство о приобщении материалов, которые могут быть рассмотрены как доказательства, нужно указать ссылку на эти материалы и приобщить их на жестком диске, флэшке или компакт-диске. Пожалуйста, учитывайте, что носитель Вам придется отдать, возможно, безвозвратно.

Банк России в феврале 2021 года с помощью специальной системы мониторинга определил «Финико» (Finiko) как компанию с признаками нелегальной деятельности и финансовой пирамиды.

Само по себе, это событие должно было насторожить «инвесторов» проекта Финико, но не будем делать лирических отступлений, а остановимся на юридической части вопроса.

Процесс приема денежных средств «инвесторов» был утроен следующим образом.

Для приема денежных средств у населения использовалось несколько вариантов:

— Прием наличными в офисе;

— Прием наличными партнером;

— На расчетный счет ИП или юр. лица;

— Криптовалютой или стейблкоинами на криптокошелек;

— Или комбинированный способ, когда, например, сумма, которую должен заплатить «инвестор» для участия в программе «автомобиль или квартира за 35% от стоимости», состоит из 3 частей:

1. Основная сумма (35% от выбранного имущества), которую «инвестор» должен перечислить в криптовалюте (BTC) или стейблкоинах (USDT) на некий криптокошелек, который вам укажут;

2. Офисный сбор в размере 1% наличными в офисе;

3. Сумма за сопровождение договора, которая переводится на ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович или иное лицо.

После приема денежных средств или криптовалюты «инвесторам» в личном кабинете начислялась необеспеченная виртуальная единица CTI («Цифрон») либо в последующем производился обмен на токен FKN, курс которого как вначале стремительно рос, так затем и стремительно снижался.

В последствии, «инвесторы» не смогли обменять виртуальные единицы CTI («Цифрон») на рубли или иную валюту, а токен FKN обесценился.

А 15.07.2021 г. ресурс forklog сообщил, что Пирамида «Финико» приостановила выплаты и потребовала персональные данные пользователей.

Квалификацию уголовного преследования за организацию финансовых пирамид, будут проводить следователи, в рамках тех заявлений, которые к ним поступили.

Возврат средств, переданных Финико, возможен в рамках гражданского судопроизводства, путем подачи искового заявления в суд. По каким основаниям и к кому предъявлять требования, зависит от того кому, в какой форме и по какому договору вы передавали свои денежные средства.

В некоторых случаях это сделать вполне реально, на примере AirBit Club

В моей практике, был случай полного возврата основной суммы долга, процентов за пользование денежными средствами и расходов на юридические услуги, из проекта AirBit Club. Представители AirBit Club так же заявляли о внутренней валюте и доходе от трейдинга криптовалютами.

В данной статье остановимся не на том как вернуть свои средства, потому что тут каждый случай нужно рассматривать индивидуально, а на том, как не потерять еще больше тем, кому для участия в проекте Финико пришлось покупать кирптовалюту.

Как ранее указывалось в моей статье, в первом чтении Госдумой принят законопроект № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (в части налогообложения цифровой валюты)».

Так вот, согласно этому законопроекту, если он будет принят, резиденту России, необходимо отчитаться за 2021 г. о покупке криптовалюты на сумму более 600 тысяч руб.

То есть, если для участия в проекте Финико или иных целях, вы купили криптовалюту на сумму более 600 тысяч рублей в течение 2021 года, вам нужно сообщить об этом в налоговую.

При не предоставлении отчета об операциях, будет штраф в размере 10 процентов от наибольшей из двух сумм в рублевом эквиваленте — суммы поступления или суммы списания цифровой валюты за 2021 год.

При не предоставлении сообщения о получении права распоряжаться: штраф в размере 50 000 рублей.

Несмотря на то, что сейчас часто говорят о рисках, которые связаны с вложением денег в непроверенные организации, люди всё равно умудряются вложить свои средства и потерять их. Так случилось и с компанией Finiko, о которой пойдёт речь в данной статье.

Мы расскажем и о самой компании, и о том, как они отбирали у людей деньги, и о том, как не попадаться на подобные уловки в дальнейшем. Возможно, кому-то наша информация поможет в возвращении потраченных средств.

Что вам нужно знать о компании Финико?

Финико – это современная российская финансовая пирамида, которая была основана в середине 2019 года. Его основателями стали жители города Казань. Публичным представителем бренда был Кирилл Доронин. После того, как компанию прикрыли, его сооснователи начали утверждать, что именно он был самым главным генератором идей в Финико.

Организация утверждала, что с ней клиентов ждёт гарантированный заработок. Они позиционировали себя как систему автоматической генерации прибыли. Идея работы была такова: компания берёт у вкладчиков деньги, проворачивает с ними определённые действия на бирже и после получения прибыли возвращает клиентам с большими процентами.

Что, по утверждению фирмы, могли позволить себе люди после сотрудничества:

• Закрыть кредит
• Купить квартиру
• Купить машину
• Заработать

По некоторым данным, в фирму инвестировали почти 7 миллиардов рублей.

У организации не было оформлено юридические лицо, по сути, это был просто бренд, который усиленно раскручивался не только на просторах интернета, но и на семинарах, которые проводились в некоторых регионах страны.

В конце 2020 года Центральный банк впервые заинтересовался фирмой и провёл первые обыски в главном офисе в Казани. Но данные были обнародованы лишь в середине 2021 года. Позже арестовали основателя Финико по статье об организации деятельности по привлечению денежных средств.

Как и следовало ожидать, вкладчикам нужно было внимательнее читать пользовательское соглашение, в котором чётко написано, что фирма не несёт ответственности за вложенные деньги и даже не гарантирует, что людям возвратят первый взнос, не говоря уже о прибыли. Такой пункт можно часто встретить у нечестных брокеров, которые пытаются нажиться на людях.

Есть ли у вкладчиков шанс вернуть вложенные средства?

Многие эксперты говорят, что получить обратно свои деньги из финансовой пирамиды почти нереально. Также известно, что Центробанк ещё в начале деятельности Финико предупреждал, что у данной фирмы имеются все признали, что она является финансовой пирамидой. Из-за этого ещё сложнее утверждать, что получить вложения будет возможно.

Случаи, когда в таких ситуациях вкладчикам удавалось отвоевать потерянные финансы, очень редки. Это происходит по тому, что люди идут на риски, зная, что они могут с ними произойти. У клиентов есть все документы, в которых описано, что гарантий на возвращение денег нет. Возможно, кто-то скажет, что не дочитал договоры или пользовательское соглашение. Но когда вкладываешь большие суммы во что-то, что вызывает сомнение, нужно подстраховываться.

Но, тем не менее, эксперты советуют написать обращение, если с вами произошла неприятная ситуация, связанная с Finiko.

Как написать заявление на Финико, чтобы получить деньги обратно?

Нужно обязательно сообщить в полицию, если вы стали пострадавшим из-за сотрудничества с этой финансовой пирамидой. Это не даст 100 процентной гарантии, что вам отдадут обратно Ваши средства, но определенно будет шанс.

Дело в том, что те средства, которые были арестованы, распределят между пострадавшими лицами, поэтому вам нужно позаботиться о том, чтобы про вас не забыли.

Обращение можно написать на сайте Министерства внутренних дел Российской Федерации. В меню выберите пункт «Для граждан», следом нажните «Приём обращений граждан и организаций».

Что нужно написать в заявлении:

• Подробно описать, как вы связались с организацией
• Перечислить всех людей, которые с вами контактировали при данном «сотрудничестве»
• Рассчитать сумму ущерба
• Приложить скриншоты переписок, перевода денег, звонков и всего того, что возможно зафиксировать.

Кроме того, некоторые пострадавшие могут подать судебный иск по статье о возврате неосновательного обогащения, если они точно знают ФИО и место жительства человека, которому передавались средства.

Как показывает практика, многие из вкладчиков – люди, которых пригласили поучаствовать знакомые. Если это так, то они получили за ваше приглашение не меньше 5 процентов от вашего вклада. А это значит, что в праве требовать от них хотя бы эту долю. Они должны были проверить, куда втягивают вас, так что это их ответственность. Если вы сами оказались таким знакомым, то не поленитесь помочь пострадавшим и отдать долю, которую получили за них.

Главное – не верьте людям в интернете, которые готовы помочь вам с возвратом денег, которые вы потеряли благодаря Финико. Чаще всего они оставляют свой номер телефона и примерно такое сообщение: «Узнал способ, как вернуть потраченные в этой компании средства. Способ сложный, но возможный. Звоните/пишите, чтобы узнать подробности, постараюсь и вам помочь». Ни в коем случае не откликайтесь на такие предложения. С вероятностью 99,9% – это снова люди, которые хотят нажиться на вашей потере.

Как правило, они тоже требуют определенное количество финансов, чтобы быстро возвратить вам ваши потерянные. Но потом они потребуют внести ещё, ещё и ещё. С такими «помощниками» у вас и вовсе могут закончиться любые средства.

Такие мошенники рассчитывают на то, что потерпевшие будут хвататься за любую возможность, лишь бы заполучить обратно свои ресурсы. И это действительно так. Было уже немало случаев, когда потерянные люди обращались к непроверенным финансовым организациям. И это относится не только к этой конкретной ситуации. Если в дело вступают одни нечестные люди, то где-то рядом своего часа ждут другие. Будьте осторожны, не попадайтесь на такие схемы.

Как распознать, что у вас хотят украсть деньги?

Сейчас, когда технологии хорошо развиты, а мошенники могут скрываться там, где их и не ждёшь, довольно сложно отличить обманщика от честного брокера. Несмотря на то, что все помнят историю с финансовой пирамидой МММ, люди всё ещё верят, что возможно получить сверхприбыль при инвестировании. Есть ряд признаков, который необходимо проверить, чтобы не попасть на удочку обманщиков.

Чтобы определить, не финансовая ли пирамида перед вами, нужно проверить ряд факторов:

• Лицензия, которая разрешает осуществлять финансовую деятельность. Она должна быть от Центробанка, если организация зарегистрирована в России. Как правило, у мошенников нет такой лицензии, что уже позволяет сделать определенные выводу о фирме, в которую вы хотите вложить средства.
• Если вам обещают высокую доходность, проверьте, какой средний уровень дохода в этой сфере на рынке. Если обещание намного выше, то можно понять, что перед вами мошенники. Не может быть у всех один уровень, а у кого-то одного – сверхогромный.
• Деятельность организации. Если четко не указано, что делает организация и на что опирается во время работы, не стоит сотрудничать с такими фирмами. Многие из подставных компаний указывают в списке услуг большое количество функций, чтобы привлечь как можно больше клиентов. Но обычная финансовая организация не способна работать во всех направлениях сразу. Это должно насторожить потенциальных клиентов.
• Нет возможности увидеть, куда именно вы вложили средства. Любой инвестор имеет право знать, куда идут его финансы. Если организация прикрывается коммерческой тайной или секретной методикой, можете смело избегать её. Это должно быть указано в договорах или других документах.

Надеемся, вы не потеряете свои деньги, если будете внимательнее изучать то, куда их вкладываете.

В статье мы подробно рассмотрели компанию Finiko, их методы и способ отвоевать обратно вложенные финансы.

После краха очередной финансовой пирамиды обманутые люди ищут способы как вернуть деньги в финико. Компания была основана в 2019 году и позиционировала себя как «генератор прибыли» путем инвестиций дольщиков в криптовалюту, нефть и другие рынки. По заявлениям вкладчиков, им обещали «команду узконаправленных специалистов» (150 трейдеров) работающих с высокорискованными инструментами и целью до 3% – 5% прибыли в день. Это высокие показатели. Подобные обещания привлекли к себе внимание, люди стали активно вкладываться и не стеснялись брать солидные суммы в кредит чтобы купить одну из предлагаемых инвестиционных программ.

Прежде чем вернуть деньги из финансовой пирамиды, нужно было пробрести «пакет» услуг. Всего было три направления:

• Первый вариант – 1 000 долларов в биткоинах с гарантией роста прибыли в 20-30% в месяц. Однако стоимость была таковой только на первых порах, в дальнейшем значительно выросла;
• Вторая программа – закрыть кредиты клиента (ипотека, задолженность по ЖКХ и т.п.) за 35% от общей суммы долга;
• Третий «пакет» заключался в том, что клиенту предлагали купить недвижимость или автомобиль всего за 35% от его стоимости.

Чтобы начать сотрудничество, потенциальному клиенту нужно было приобрести у компании разработанную ими цифровую валюту за биткоин или Tether. Курс собственной криптовалюты регулировался исключительно самой компанией.

После разоблачения и краха организации логично появляется вопрос – можно ли вернуть деньги Finiko? Для начала следует разобраться в том, что произошло. 1 июня 2021 года ЦБ РФ выявил у компании признаки финансовой пирамиды и выпустил соответствующее заявление.

Первые обыски в офисах организации начались в декабре 2020 года. Несмотря на это, люди продолжали нести свои деньги мошенникам и в итоге Финико приостановила выплаты. Найти виновных сложно, руководители обвиняют друг друга и пытаются объяснить сложную схему работы. Однако на прямой вопрос – если финико закрывается, то как вернуть деньги – никто внятного ответа не дал.

В результате аферы, больше всех пострадали вкладчики, бравшие кредиты для инвестиций. В любом случае, обманутые граждане имеют право подать исковое заявление в суд чтобы начать гражданское судопроизводство.

Также можно обратиться в полицию написав заявление. На Финико уже возбуждено уголовное дело и задача обманутого инвестора – оказаться в списке пострадавших. Это один из вариантов как вернуть деньги из финансовой пирамиды финико. Однако рассчитывать на всю сумму не приходится, в рамках закона пострадавшим могут выплатить 35 000 рублей.

Следует сохранять осторожность при выборе юриста готового оказать помощь в этом вопросе. Зафиксированы случаи, когда связанный с компанией человек представляется юристом и предлагает услуги по возврату денег. На деле же все получается наоборот – таким образом организация забирается последнее у вкладчика.

Для граждан, бравших кредиты открыта услуга по банкротству. Они могут на законных основаниях списать долг и таким образом значительно разгрузить финансовую ситуацию, возникшую в следствии вклада в финансовую пирамиду. Банкротство позволит:

• Заморозить проценту, штрафы и пени;
• Остановить исполнительное производство;
• Снять ограничения по выезду за границу;
• Прекратить звонки коллекторов;
• Полностью избавиться от долгов.

После прохождения процедуры о признании несостоятельности есть три варианта которые может вынести суд:

• Заморозка или кредитные каникулы;
• Реструктуризация долга (пересмотр графика, снижение процентов и ежемесячных выплат);
• Полное списание задолженности.

Решение зависит от финансовой ситуации заемщика – членов семьи на иждивении, наличие недвижимости (кроме единственной квартиры для проживания), автомобиля и предметов роскоши.

Общественная палата Татарстана провела горячую линию по теме «Недобросовестные участники финансового рынка. Старые проблемы. Новые вызовы». Получить бесплатную консультацию мог любой желающий, на вопросы татарстанцев отвечали адвокаты, члены Общественной палаты, а также представители правоохранительных органов.

За помощью к специалистам, как ни странно, обратились не только пострадавшие вкладчики, но и те, кто активно завлекал своих знакомых в различные финансовые пирамиды, – теперь они пытаются понять, грозит ли им за это ответственность, и если да, то какая?

«Сейчас у нас нет ясности, кто именно будет привлечен к ответственности. Раньше привлекались только организаторы, теперь есть заявления правоохранительных органов, что будут привлечены и люди, способствовавшие привлечению в проект новых участников. Это вопрос правовой культуры: насколько ты согласен в целях извлечения прибыли на противоправные действия?» – рассказала один из специалистов горячей линии адвокат Юлия Королева.

Уголовное преследование «звездочников» и «десятников» – вопрос времени

Полного понимания, кто именно из «зазывал» будет привлечен к ответственности, пока нет и у правоохранительных органов. На «звездочников» и «десятников» печально известной организации с признаками финансовой пирамиды Finiko пока не возбуждено ни одно уголовное дело. Однако, по словам начальника отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Руслана Давлетьярова, это лишь вопрос времени.

«Они считают себя добросовестными получателями денежных средств, думая, что они заработали на инвестициях, на криптобиржах. Хотя мы практически доказали, что никакой криптоторговли не было. Они заработали, взяли свои 5% от суммы привода, взяли свой процент при выплате рефералов, получили вознаграждения за открытие офиса. Полноценные участники, которые считают, что они такие же вкладчики, как и остальные. Но это не так», – объяснил Давлетьяров.

По его словам, количество обратившихся в полицию пострадавших от деятельности Finiko растет с каждым днем. В МВД Татарстана поступило уже более 500 заявлений от обманутых вкладчиков, число потерпевших по России и вовсе перевалило за несколько тысяч. Вместе с тем растут и максимальные суммы ущерба по отдельно взятым эпизодам. Если раньше эта цифра была в районе 8 млн рублей, то сейчас речь идет уже о 17 миллионах.

В то же время остаются и те, кто все еще верит: если немного подождать, основатели компании одумаются и вернут вкладчикам их деньги.

«Они считают, пусть лучше Доронин выйдет из заключения, обманет еще половину страны и вернет нам, чем мы его сейчас все дружно завалим заявлениями, его посадят, и мы уже ничего не получим. К сожалению, менталитет некоторых наших граждан позволяет рассчитывать на это. Но ведь эти деньги будут принадлежать таким же людям, как и ты», – возмутился Давлетьяров.

Трое основателей Finiko объявлены в розыск

Пока Кирилл Доронин, которого суд отправил в СИЗО до 28 сентября, является единственным задержанным по делу Finiko. Однако, по словам Давлетьярова, трое других основателей – Эдвард и Марат Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтович – уже получили статус подозреваемых и были объявлены в розыск.

Кроме того, идет проверка всех топ-лидеров и главных бенефициаров компании, а также тех, кто работал в официальных офисах Finiko в Москве.

«Самый большой вопрос – розыск имущества, на которое мы можем наложить арест. Вся эта работа будет не особо полезна для людей, если мы не сможем возместить хотя бы часть из тех денег, которые они потеряли. Основная наша задача – привлечь к ответственности тех, кто совершил противоправные действия. Но я прекрасно понимаю людей: для них основной вопрос – возврат денежных средств», – отметил Давлетьяров.

При этом, как показывает практика, за все время существования финансовых пирамид еще ни разу не удалось вернуть обманутым вкладчикам хотя бы большую часть похищенных денег. На горячую линию Общественной палаты звонили и те, кто ждет свои деньги уже годами, – жертвы пирамиды «РОСТ» смогли выиграть уголовное дело, но добиться выплат так и не получилось.

«Но сейчас ситуация масштабная. Если будет возбуждено уголовное дело по статье “Организация преступного сообщества”, то большое количество лиц будет привлечено к ответственности, большое количество имущества арестовано, и, возможно, здесь все будет иначе. Я думаю, что Finiko может стать переломной точкой, когда практика по возмещению ущерба жертвам финансовых пирамид сложится по-другому», – прокомментировала Юлия Королева.

«Мы проводим “пожаротушение”, а нужна профилактика»

Основная мысль, которую специалисты пытались донести до людей во время горячей линии, – если вы стали жертвами финансовых махинаций, необходимо сразу же обратиться в правоохранительные органы. Только так вы сможете добиться защиты своих интересов.

«Мы проводим такое экстренное мероприятие – «пожаротушение», а в качестве профилактических мер будет правильно создать единый центр – приемную, куда любой гражданин, которому предложили поучаствовать в инвестиционном проекте, сможет прийти и уточнить всю инфоромацию: аккредитована ли организация при ЦБ, имеет ли она признаки финансовой пирамиды, – это будет своеобразное справочное бюро», – поделилась Королева.

По ее словам, часто людям не хватает финансовой грамотности, чтобы разобраться, куда им предлагают вложить деньги, насколько это законно и безопасно. Более того, финансовые пирамиды используют сильное психологическое давление, противостоять которому может далеко не каждый. Именно поэтому была выдвинута инициатива создать такую справочную службу.

Всего за пару часов на горячую линию Общественной палаты Татарстана поступило более 100 звонков. Больше половины обращений были по Finiko, остальные вопросы касались других финансовых пирамид, займов между физлицами и других случаев, в результате которых люди потеряли деньги или имущество. Все дозвонившиеся смогли получить консультацию специалистов и практические рекомендации по решению своих вопросов.