Как заставить человека написать расписку

Долги способны превращать близких людей во врагов. Заняв деньги, сначала чувствуете удовлетворение – мол, поступили правильно, благородно. Затем, когда пришло время платить, а «денег нет, но они вот-вот появятся», появляется легкая тревога – мол, а что, если таки не вернет?! Но вы все равно входите в положение, и ждете, ждете, ждете. Затем у должника проявляются проблемы со слухом – не слышит звонков, и с мобильником – постоянно ломается или вне зоны действия.

Когда начинаешь требовать деньги настойчиво, узнаешь о себе правду – и человек, мол, нехороший, и деньги для вас не такие и большие, и если что, то никто никому вообще ничего не должен! Так то.

Вы, естественно, полны агрессии и желчи, готовы «пытать и убивать». Но в сторону эмоции. Рассказываем, как заставить должника вернуть деньги без паяльника и вышибал!

Нужны приставы!

Но вот беда. К ним нельзя прийти и сказать: «Фас!», для этого нужно основание, и имя ему – исполнительный документ. Получив его, приставы откроют исполнительное производство, и обрушат на должника целый чемодан мер принудительного исполнения. Тут уж он не отвертится. Правда, этот самый исполнительный документ нужно сначала получить. И тут порядок ваших действий будет зависеть от того, как оформлялась передача денег. Разбираем распространенные ситуации.

Как вернуть долг по расписке?

Расписка, это хорошо. Она, согласно п. 2 ст. 808 ГК, является подтверждением договора займа и удостоверяет факт передачи должнику определенной денежной суммы. Главное, чтобы она была составлена по всем правилам и канонам – в ней были паспортные данные сторон, сроки займа, сумма, а также обязательство должника вернуть деньги. Если чего-то не хватает, должник вполне может использовать это в суде в свою пользу. Но пока не об этом.

• если это больше 500 тыс. руб. – в исковом порядке;
• если это меньше 500 тыс. руб. – в приказном порядке.

Исковой порядок

Исковой порядок – значит нужно подать в районный суд по месту жительства должника исковое заявление. ОБЯЗАТЕЛЬНО сделайте это до истечения 3 лет с момента просрочки задолженности (ст. 196 ГК), а иначе сделаете непозволительный подарок должнику. Ниже – бланк искового заявления о возврате долга по расписке.

Приложите к нему расписку, квитанцию об оплате госпошлины, еще 2 копии иска и другие документы в обоснование своих требований, если они есть, а затем – подайте иск в суд. в 5-дневный срок судья рассмотрит заявление и примет его к производству (ст. 133 ГПК). Если что-то не так, иск оставят без движения, а вам предложат устранить недочеты.

Затем назначат дату первого заседания, и начнется разбирательство. Формально оно не должно продлиться дольше 2 месяцев (ст. 154 ГПК). Но из-за многочисленных откладываний и приостановлений дело может затянуться.

Выиграете в районном суде – должник может подать апелляцию. Выиграете и там – получите исполнительный лист, решение апелляции вступает в силу в день вынесения (ст. 335 ГПК). Должник может и дальше жаловаться, но вам плевать – вы с исполнительным листом идете к приставам и говорите им «фас».

Какие могут возникнуть проблемы?

У вас будут проблемы с тем, как вернуть долг, если расписка будет составлена неправильно. Ну, например:

1. Если в расписке не отражены факт и дата передачи денег. В этом случае должник может ссылаться на то, что в действительности получил от займодателя значительно меньшую сумму, чем указано в расписке. Или не получил ее вовсе, и на этом основании просить о признании расписки безнадежной, согласно ст. 812 ГК. У него, как ни странно, высокие шансы на победу, пример – решение Тахтамукайского районного суда Республики Адыгея по делу № 2-1922/2017 от 24.10.2017.
2. Если в расписке не указано, что полученные деньги – заем, и должник должен его вернуть. Деньги, скажем, могут быть переданы, на развитие бизнеса, а займодатель на самом деле ничего не занимал, а просто инвестировал деньги безвозмездно. А расписка, это такое, для собственной отчетности. Пример – решение Мотовилихинского суда г. Перми по делу № 2-3663/2018 от 09.11.2018.

А кроме того, должник может не ходить на заседания, всячески затягивать процесс, а тем временем – выводить свое имущество «из под удара», переписывая его на детей и жену. Чтобы этого не произошло, вместе с иском заявите требование о принятии мер по обеспечению иска (ст. 140 ГПК).

Приказной порядок

Приказной порядок – значит, нужно обратиться к мировому судье по месту жительства должника с заявлением о выдаче судебного приказа. Найти конкретного судью можно здесь. Напомним, этот путь актуален для долгов менее 500 тыс. руб. С образцом заявления можно ознакомиться ниже.

Здесь все еще проще. Правда, только на первый взгляд. Рассказываем, как вернуть деньги, данные в долг через судебный приказ.

Составляем заявление, прикладываем к нему расписку и другие документы и направляем в суд. Никаких судебных разбирательств и заседаний – приказ выносится в 5-дневный срок с момента подачи заявления(ст. 126 ГПК).

И только если заявление об отмене не поступило, приказ выдается взыскателю, а тот может направить его уже приставам.

Возникает вполне логичный вопрос: а почему бы тогда сразу не подавать заявление в порядке искового производства, не теряя время на приказное?! Но не все так просто. Дело в том, что по всем требованиям, по которым может быть вынесен судебный приказ, изначальный приказной порядок обязателен. Если вы подаете иск в обход приказного производства, то судья наверняка откажет вам, возвратив исковое заявление без рассмотрения (п. 1 Постановления Пленума ВС РФ № 62 от 27.12.2016). Так, например, было в Якутии (определение Якутского городского суда № 9-1418/2016 от 07.06.2016).

Потому заявить требование о взыскании менее 500 тыс. руб. в исковом порядке, можно, но только если судьи откажут в выдаче судебного приказа.

Как вернуть долг без расписки?

Если расписки нет, пиши пропало. Проще всего в этой ситуации понять и простить мерзавца, так как любой другой путь – это дополнительные расходы, это нервы, это бессонные ночи. Есть в этом и положительный опыт – вы больше точно никому и никогда не дадите в долг без расписки. Если вообще когда-то кому-то что-то займете.

Сложности вас не останавливают, а желание справедливости – будит зверя? Что же, без расписки у вас есть такие варианты:

1. Таки получить расписку. Если должник не «ушел в отказ», получить расписку реально. Главное – не давите, мягко попросите написать расписку «для собственного успокоения». Мол, вы все еще входите в положение должника и готовы ждать. В качестве мотивации даже можно продлить срок кредитования, скажем, на 1 месяц. Или сослаться на жену/мать/тещу, которая грозится не пустить вас домой ночевать, если опять придете без расписки.
2. Подать иск и без расписки. Да, дело дрянь, но шансы есть, если собрать иные доказательства передачи денег в долг, например, выписки о банковских переводах, СМС-переписку, переписку в месенджерах или по e-mail, записи разговоров и т.д. Если таких переписок нет, попробуйте их создать – напишите должнику и выведите его на разговор о долгах. Затем заверьте эту переписку у нотариуса и отправляйтесь в суд. Пусть вас вдохновит опыт жительницы Карачаево-Черкесии, которая смогла вернуть 130 тыс. руб. долга, ссылаясь на переписку в WhatsApp (решение Карачаевского районного суда КЧР по делу № 2-131/2018 от 28.04.2018).
3. Подать заявление в полицию о мошенничестве. Не самый удачный путь, так как ответственность за это возможна только в случае, если должник был намерен «кинуть» займодателя сразу при получении денег. Впрочем, может сработать – испугавшись повестки в полицию, ваш должник может быстренько найти нужную сумму и закрыть вопрос.

Как видим, любой путь принудительного взыскания задолженности – сложный и тернистый. Даже если у вас есть расписка – она хоть и упрощает процесс взыскания, но совсем не гарантирует положительный результат. Тем более, если она составлена с ошибками. А потому, о возможном принудительном взыскании стоит позаботиться заранее, и лучший вариант – это заключить договор займа и удостоверить его нотариально. Если он будет нарушен, взыскать деньги можно минуя суд – на основании нотариальной исполнительной надписи.

Как часто мы даем друзьям и знакомым деньги взаймы просто так, опираясь на хорошие отношения и людскую порядочность?  И как же бывает, порой, неприятно, когда о долге забывают. Понятно, что случаи бывают всякими. Когда потребность в деньгах вызвана серьезной жизненной ситуацией, то с возвратом займа можно потерпеть. А если человек отказывается отдавать долг сознательно. Что делать, если вы дали деньги в долг без расписки под честное слово? Вот печальная история из жизни одного из наших клиентов.

Я одолжил своему приятелю крупную сумму денег на приобретение машины. По дружбе, мы между собой договоров и расписок не составляли. Между нами была устная договоренность о том, что займ он мне вернет через год. По истечении оговоренного срока я ему вежливо напомнил о долге. Два месяца он мне давал постоянные обещания, что вот-вот отдаст займ. Однако затем он вообще перестал выходить на связь. Подскажите, как вернуть деньги без расписки? Анатолий, г. Ижевск.

Подобная ситуация знакома многим. Попытаемся помочь людям, оказавшимся в сложном положении.

Инструкция по возврату долга при отсутствии расписки

1. Самое главное, когда отдал деньги без расписки, подтвердить факт их передачи. Ведь вся сложность здесь состоит в том, что без документального оформления займа показания свидетелей в расчет приниматься не будут. Поэтому в данной ситуации доказательства следует получать иными путями. Способ первый. Если вы давали деньги в долг путем перевода их на банковскую карту, найдите квитанцию банка или закажите ее дубликат. Когда перевод средств осуществлялся с карты на карту, то стоит взять в банке официальную выписку по своему банковскому счету за определенный период времени.

2. Если деньги передавались в долг наличными, то необходимо позаботиться о других подтверждениях отношений займа. Если вы слали письма должнику о возврате долга по электронной почте, то нужно распечатать соответствующую переписку. Для верности ее можно заверить у нотариуса. Когда вы будете общаться с должником лично или по телефону, постарайтесь записать разговор на диктофон. После этого желательно сделать и текст переговоров. Если аудиозапись будет фигурировать в суде при возврате долга в качестве доказательства, необходимо на отдельном листе бумаге указать обстоятельства, при которых она сделана. Вполне возможно, что вы общались с должником по поводу возврата денег с помощью СМС — сообщений. В этом случае переписку следует распечатать и также заверить у нотариуса.

3. Подготовьте должнику претензию о возврате средств. В ней следует подтвердить наличие долга и указать дополнительное количество дней, отведенных для его погашения.

4. Когда отношения с должником у вас испортились, можно написать заявление в полицию. Дело в том, что если человек взял деньги в долг, изначально не планируя их отдавать, то такие действия вполне подпадают под мошенничество (ст.159 УК РФ). Заявление подается в отделение полиции по своему месту проживания. В обращении следует указать обстоятельства, при которых были переданы деньги, а также доказательства того, что должник не собирался их возвращать. Возбуждение уголовного дела не освобождает заемщика от исполнения взятых на себя обязательств. Поэтому вы вправе подать на имя следователя или суда гражданский иск. В этом случае он не будет оплачиваться госпошлиной.

5. Если у вас нет желания обращаться в полицию или же когда в возбуждении уголовного дела было отказано, взыскать долг без расписки можно в судебном порядке. Для этого следует обратиться в суд по адресу проживания должника. Когда оспариваемая сумма не превышает 50 000 рублей, спор можно передать на рассмотрение мировому судье. Иск о взыскании займа требует оплаты госпошлины, исчисляемой в определенном проценте от общей суммы долга. Структуру искового заявления можно условно разделить на несколько блоков. В «шапке» документа указываются наименование суда и полные данные о сторонах. После заголовка документа («Исковое заявление») следует указать его предмет и размер оспариваемой суммы. Начинается иск с описания обстоятельств, при которых был предоставлен займ с указанием его суммы и срока пользования деньгами. Далее делается акцент на том, что деньги вовремя возращены не были. Ниже перечисляются доказательства, подтверждающий данный факт (см. пункт 1 и 2). Перед самими исковыми требованиями необходимо сделать ссылку на нормы закона, подтверждающие вашу позицию. Сами же требования должны заключаться не только в возврате долга, но и в компенсации судебных расходов.

6. Подождите, пока решение суда вступит в законную силу, а затем получите исполнительный лист. Если суд первой инстанции вынес свое решение о взыскании с ответчика суммы долга, то оно еще не приняло статус окончательного. Ведь у ответчика есть предусмотренный законом срок для подачи апелляции. И лишь когда он будет пропущен, то решение становится обязательным. Если была направлена апелляционная жалоба, решение суда вступает в силу после ее рассмотрения. Когда решение обретет свою законную силу, то напишите в суд заявление о выдаче исполнительного листа.

7. Если заемщик не захочет отдавать долг и после этого, инициируйте принудительное исполнение решения суда. Для этого нужно написать в службу судебных приставов по месту жительства должника заявление о возбуждении исполнительного производства. К нему следует приложить оригинал исполнительного листа. После этого долг будет возвращаться путем удержания из доходов должника или за счет средств, вырученных от продажи его имущества.

Ситуация с наличием долга без расписки сложная, но не безнадежная. Специалисты Правового Центра «Аргумент Плюс» готовы оказать попавшему в неприятное положение человеку квалифицированную помощь. Для этого можно оформить заказ на претензию должнику и исковое заявление о взыскании суммы задолженности в режиме онлайн в интернет-магазине юридических услуг.

Если должник не возвращает деньги добровольно, нужно призывать на помощь судебных приставов. Но нельзя просто прийти к ним и сказать: «Мой приятель должен мне денег — ФАС!»

Чтобы приставы начали работать, им нужен исполнительный документ, который подтверждает существование долга, — исполнительный лист, судебный приказ или исполнительная надпись нотариуса.

Если отнести этот документ приставам, они возбудят производство и попытаются взыскать долг. Как заставить приставов делать свою работу, Т—Ж уже писал.

Я расскажу о способах получения исполнительного документа. Порядок действий зависит от того, как оформлялась передача денег.

Уровень сложности: ✶✶ или 😐

Взыскание долга по расписке, если долг больше 500 тысяч рублей

Исковое заявление нужно распечатать в трех экземплярах — для судьи, истца и ответчика — и сдать в канцелярию суда. Еще есть варианты направить иск почтой или подать его через сайт ГАС «Правосудие». Чтобы направить заявление в электронной форме, понадобится учетная запись в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА). Для этого нужно зарегистрироваться через госуслуги.

Что может пойти не так

Если в расписке чего-то не хватает или она составлена неправильно, должник будет убеждать суд, что никому ничего не должен. Вот какие аргументы может использовать в суде должник.

Кроме того, Софья сама в одном из заседаний обмолвилась, что Андрей написал расписку за жену, а сам денег не получал. В итоге суд признал расписку безденежной и отказал Софье во взыскании долга.

Чтобы избежать попыток доказать безденежность, прописывайте в расписке, что заимодавец передал, а заемщик получил денежные средства. В конце пусть распишутся свидетели, которые при этом присутствовали.

Кроме аргументов по расписке, должник может выкручиваться в суде другими способами. Задача минимум для должника — затянуть судебные тяжбы, чтобы успеть спрятать имущество от приставов. К началу исполнительного производства квартира уже зарегистрирована на друга, дача — на знакомого, а машина продана в Казахстан.

Делается это так. Должник не ходит на заседания, судья выносит заочное решение. В последний момент должник отменяет это решение, и дело уходит на новое рассмотрение. В ходе этого рассмотрения должник ходатайствует об экспертизах, заявляет встречный иск. Если суд всё же выносит решение в пользу взыскателя, должник ждет и в последний момент обжалует через апелляционную инстанцию. Когда взыскатель получает заветный исполнительный лист, должник уже успешно спрятал всё имущество.

В случае положительного решения суд выдаст исполнительный лист. Его нужно отнести приставам и проконтролировать, чтобы они арестовали недвижимость должника, автотранспорт и вещи в квартире. Арестованное имущество не отдадут взыскателю и не продадут с торгов, пока не будет решения суда. Должник будет пользоваться им, но не сможет переоформить на другого человека.

Уровень сложности: ✶✶✶ или 😞

Взыскание долга по расписке, если долг не превышает 500 тысяч рублей

Судебный приказ — это исполнительный документ. Если его направить судебным приставам, они возбудят исполнительное производство и будут взыскивать долг. Удобно и в два раза дешевле — просто мечта взыскателя.

Судебный приказ выдается взыскателю, когда пройдет срок на его отмену. Мировой судья отправляет должнику копию судебного приказа. В ответ он должен получить уведомление о вручении или само письмо, если должник не забрал его с почты. Именно с этого момента судья отсчитывает 10 дней и отдает приказ взыскателю.

Что может пойти не так

Взыскивая долг по судебному приказу, кредитор постоянно висит на волоске. Первый же юрист, к которому обратится должник, посоветует ему отменить приказ и ничего не платить.

Уровень сложности: ✶✶✶✶✶ или 😠

Взыскание долга, если нет расписки

Если нет расписки, дело — дрянь. Но есть четыре пути.

Получить расписку с должника. Если расписки нет, ее надо получить. Легче всего это сделать, когда должник находится «на стадии обещаний», и практически невозможно, если должник перешел «на этап отрицания».

В такой ситуации следует общаться мягко: кредитор понимает ситуацию должника и готов подождать. Но для собственного спокойствия хотел бы получить расписку. Можно сослаться на разъяренного супруга или супругу, маму, папу, брата или собаку. Дескать, всё понимаю, но вот требуют расписку — спать спокойно не дают. Если деньги отправлялись безналичным переводом, можно рассказать, что банк блокирует счет и требует доказательства законности перевода.

Пишите как есть. Заемщик получил деньги до составления расписки. Указывайте точную дату, когда именно. Не ставьте дату «на глазок» — может выясниться, что в случайно выбранный день должник находился в командировке или отдыхал за границей. На суде внезапно всплывут билеты или чеки из гостиницы. Он скажет, что физически не мог получить деньги в день, который указан в расписке. А раз деньги не передавались, то и долга нет. Расписка же составлена, чтобы зафиксировать и оформить заемные правоотношения надлежащим образом. Укажите, что заемщик подтверждает факт получения денег и обязуется вернуть их в такой-то срок.

Это могут быть:

1. Смс.
2. Переписка в мессенджерах и социальных сетях.
3. Письма по электронной почте.
4. Записи телефонных переговоров.
5. Выписки с банковского счета о переводе денег.

Вот так вести переговоры с должником я не рекомендую:

ВЫ: Ну че, когда деньги вернешь?
ДОЛЖНИК: До конца месяца отдам.

А вот так будет правильно:

ВЫ: Александр, 22 октября 2018 года я передал тебе 20 тысяч рублей в долг. Ты обещал вернуть до 1 января 2019 года, но так и не вернул. Мне сейчас деньги очень нужны. Сколько сможешь отдать до конца недели?
ДОЛЖНИК: Подожди, я брал не 20, а 15 тысяч рублей!
ВЫ: А, ну да. Так когда вернешь?
Д.: Пока денег нет. До конца месяца постараюсь найти.

Вот как объяснить, каким образом деньги истца оказались у ответчика:

1. Перечислены по ошибке. Хотели сделать перевод Пете, но ткнули пальцем не туда.
2. Отправлены в счет договора, который не был заключен. Оля попросила в долг. Истец предложил оформить всё как договор займа. Но деньги были нужны срочно, поэтому он сразу перечислил их на карту Оле, рассчитывая на ее порядочность. Оля деньги взяла, а заключать договор отказалась.

Направить заявление в полицию. Некоторые юристы первым делом отправляют кредитора писать заявление о мошенничестве в полицию. Это сомнительный способ, который редко помогает вернуть деньги.

Должника вызовут, чтобы получить объяснение. Он скажет, что денег не брал. Или признается, что брал, но никого не обманывал и возвращать не отказывается. Просто пока не может из-за финансовых проблем. В итоге взыскатель получит постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Уровень сложности: ✶ или 😎

Взыскание долга, когда есть договор займа, заверенный нотариусом

Если не хочется заморачиваться с судами, изучать гражданский процессуальный кодекс, тратить нервы и время на споры с должником, отдавать десятки тысяч рублей на юристов и госпошлины, можно быстро и просто взыскать долг через исполнительную надпись нотариуса.

Но для этого нужно правильно оформить передачу денег — через нотариально заверенный договор займа. Обычно люди не хотят связываться с нотариусом — считают, что это сложно и дорого. В итоге сложно и дорого получается потом, когда должник отказывается отдавать деньги.

Вот как работает механизм выдачи и возврата займа через нотариуса.

Нотариусы стараются навязать дополнительные платежи — это их заработок. Т—Ж писал, как правильно отказаться от услуг и не платить.

Нотариусу нужно предоставить:

1. Договор займа.
2. Заявление о совершении исполнительной надписи с указанием банковских реквизитов взыскателя.
3. Копию уведомления должника с квитанцией об отправке.
4. Расчет суммы долга.

Нотариус сам уведомит должника о совершении исполнительной надписи в течение 3 рабочих дней.

Что может пойти не так

По исполнительной надписи нотариуса взыскиваются только бесспорные требования. Долг считается бесспорным, пока его не оспаривают. Отменить исполнительную надпись намного сложнее, чем судебный приказ. Но это реально.

Бывает так. Должник получает претензию, где прямо сказано: «Верни деньги, или я иду за исполнительной надписью». Он бежит к юристу, который советует срочно направить иск о признании договора займа незаключенным или недействительным. За 14 дней вполне реально подать иск и добиться его принятия. Если должник не успевает обратиться в суд, он направляет встречное письмо взыскателю: «С долгом не согласен. Намерен оспаривать договор займа в судебном порядке». Это тоже может сработать.

Взыскатель идет к нотариусу, который по идее должен проверить наличие информации о судебных спорах по договору займа и отказать в совершении исполнительной надписи. Но, скорее всего, он не будет заморачиваться такими мелочами и оформит всё как надо.

Чтобы так не получилось, в уведомлении о задолженности не нужно предупреждать, что обратитесь к нотариусу. Пусть это останется сюрпризом. Но и писать, что пойдете в суд, тоже нельзя. Укажите:

1. Реквизиты договора займа.
2. Сумму долга.
3. Требование о погашении долга.

Взыскатель ничего пояснить не смог — сказал, что всем занимались его юристы и нотариус. Суд отменил исполнительную надпись горе-нотариуса.

Как давать в долг

1. Долг может разрушить отношения между близкими людьми. Если не хотите этого, давайте в долг сумму, которую сможете простить без душевных терзаний. Или не давайте вовсе.
2. Подавая исковое заявление в суд, сразу заявляйте ходатайство о наложении обеспечительных мер. Иначе к завершению судебных разбирательств должник уже избавится от всего имущества.
3. Расписка обязательна. Составляйте расписку правильно. Не бойтесь показаться дотошным жадным занудой. Это лучше, чем потом играть в частного детектива и собирать доказательства существования долга.
4. Когда нет расписки, постарайтесь ее получить. Действуйте мягко, без лишнего давления. Оформляйте расписку фактической датой написания.
5. Если обратиться с заявлением на должника в полицию, скорее всего, придет отказ в возбуждении уголовного дела. Но бывает, что беседа с сотрудниками правоохранительных органов мотивирует человека к исполнению обязательств.
6. Если сумма займа значительная, оформляйте договор займа и заверяйте у нотариуса. Тогда при возникновении проблем можно будет быстро получить исполнительную надпись и обратиться к приставам.
7. Есть есть судебный приказ, радоваться рано. Должник может его отменить практически в любой момент.
8. Отменить исполнительную надпись тоже возможно, но сложнее. Для этого она должна быть совершена с нарушением закона.
9. Наличие юристов, адвокатов и нотариусов не означает, что всё будет сделано правильно. Они тоже люди и иногда ошибаются. Самостоятельно повышайте юридическую грамотность — это пригодится.
10. Исполнительный документ не гарантирует возврат денег. Дальше всё зависит от приставов и от того, как вы умеете с ними работать.

Говорят, что денег в долг можно дать ровно столько, сколько не жалко подарить. Или столько, чтобы не ждать их возврата. Почему? Потому что, как правило, такие займы в повседневной действительности мы даем друзьям, родственникам, коллегам, которые далеко не всегда торопятся долги возвращать.

Поэтому, если человек не из тех, кто свое слово держит и обязательства выполняет, а, наоборот, из тех, кто надеется на благосклонность займодателя и прощение долга, то деньги могут возвращаться либо очень долго по копейке, либо могут и вовсе не вернуться к кредитору никогда.

Но есть ли способ вернуть свое, если уже дал деньги в долг, но человек не отдает займ? Куда обращаться, если долг не хотят отдавать? В этой статье разберемся в этой проблеме вместе.

Как оформляется частный займ

Очень важно уметь правильно оформлять займы, даже если они заключаются с родственниками и друзьями. Оформление займа не на словах, а с таким документальным подтверждением, как расписка, может очень сильно упростить жизнь займодателю в случае, если с возвратом займа возникнут проблемы.

Расписка — это документ, удостоверяющий договор займа и подтверждающий передачу денежных средств от займодателя человеку, который берет деньги в долг.

Расписка составляется в простой письменной форме, никаких специальных юридических познаний для этого не нужно. Достаточно указать следующие реквизиты:

• Сведения о сторонах;
• Паспортные данные сторон;
• Сумма и срок займа;
• Указание на обязательство должника вернуть деньги.

При наличии подписанной с двух сторон расписки и в случае возникновения разногласий между сторонами, каждая из сторон может воспользоваться документом в целях защиты своих прав.

Так, например, в суде, расписка о передаче денежных средств, будет являться доказательством займа между сторонами. В свою очередь, данное доказательство суд рассмотрит в совокупности с остальными и вынесет свое объективное решение о взыскании или об отказе во взыскании денежных средств с должника. Поэтому очень важно оформлять такие правоотношения в документальной форме.

Если расписки между сторонами не составлялось — это тоже не значит, что займодатель не вернет свои законные деньги. Вернуть их будет можно, но только не так просто.

Как вернуть деньги, если составлялась расписка

Если расписка между сторонами была — это, к сожалению, тоже не 100% гарантия, что деньги будут возвращены. Но в любом случае — шансов будет куда больше, чем если бы расписки вовсе не было.

Перед тем, как идти в суд с целью взыскания своих денег, необходимо соблюсти досудебный порядок. Для кого-то этого и вовсе будет достаточно. Часто подача претензии показывает должнику серьезность намерений займодателя на возврат своих денег и на перспективу обращения в суд. И в результате деньги должником возвращаются, и до суда дело не доходит. Таким образом, займодатель может как бы проучить должника, но и не доводить до суда.

Претензия составляется в произвольной форме. В ней необходимо указать следующее:

• Сведения о должнике и сведения о взыскателе;
• Указание на наличие между сторонами дел факта расписки и на несоблюдение ее условий о возврате денежных средств в указанный срок;
• Требование о возврате денежного долга;
• Дата и подпись.

Также к претензии необходимо приложить документы, которые подтверждают изложенные в претензии факты. Как, например, копия самой расписки, выписка с банковского счета и так далее.

Претензию необходимо направить в адрес должника почтой с описью отправления, которая, в случае необходимости, будет подтверждением попытки займодателя урегулировать спор в досудебном порядке.

После получения претензии на руки у должника есть 30 дней на удовлетворение требований, изложенных в претензии. В случае, если в данный срок требования исполнены не будут, то кредитор имеет право на обращение с данными требованиями в суд.

В случаях, когда заемщик по какой-либо причине не получает претензию по почте, взыскателю необходимо дождаться ее возврата по истечении определенного срока. Как только письмо с претензией будет обратно получено отправителем, он может также обратиться в суд с требованием о разрешении спора.

Как вернуть деньги по расписке через суд

Если попытки возвратить свои деньги в досудебном порядке были тщетны, на помощь приходит суд. Именно он выносит обязательное для исполнения решение о взыскании денежных средств.

В какой суд подавать документы

Чтобы подать заявление, нужно понимать, какой вообще суд рассматривает такие заявления. По делам о взыскании денежных средств заявления подаются по месту нахождения или месту регистрации должника в мировые суды и в суды общей юрисдикции.

Отличие здесь вот в чем: мировые суды рассматривают заявления с суммой требований до 500 000 рублей, районные — иски с суммой требований от 500 000 рублей.

При подаче заявления в суд необходимо также оплатить государственную пошлину. Рассчитать ее можно в специальном калькуляторе на сайте суда.

Что писать в заявлении

Содержание заявлений в адрес мирового судьи и суда общей юрисдикции одинаково. Нужно указать следующее:

• Сведения о взыскателе;
• Сведения о должнике;
• Наименование суда;
• Мотивировочная часть заявления с изложением обстоятельств дела;
• Просительная часть заявления с изложением своих требований;
• Дата и подпись.

К заявлению также необходимо приложить макcимум документов, подтверждающих требования взыскателя. На основе этих доказательств суд и будет выносить свое решение. Помимо этого необходимо приложить к документу и опись отправления претензии, которую займодатель направлял ранее для урегулирования спора без суда.

Рассмотрение заявления разными судами

Мировые судьи рассматривают данную категорию дел в приказном порядке, районные же суды рассматривают в исковом. Что это означает?

Приказной порядок

В приказном порядке мировые судьи рассматривают заявление взыскателя единолично, без вызова сторон и заслушивания их позиций. По итогам рассмотрения заявления судья выносит судебный приказ — то есть удовлетворяет требования взыскателя, либо выносит определение об отказе в выдаче судебного приказа — если требования не удовлетворяются.

Так, когда судья выносит судебный приказ, то у должника есть 10 дней с даты его получения на его обжалование. Если должник обжалует приказ, то он автоматически будет отменен.

Если по истечению этих самых 10 дней данный приказ обжалован не будет, то он вступает в законную силу. А взыскатель может передавать его на принудительное исполнение судебным приставам.

Однако даже если в 10-дневный срок приказ не будет обжалован, это не лишает должника права восстановить срок на такое обжалование. Это можно сделать, если изначально срок был пропущен по уважительной причине.

Если же приказ все-таки был обжалован, то есть отменен должником, за взыскателем остается право обратиться в суд повторно, но дело будет рассматриваться в этот раз в исковом порядке.

Исковой порядок

В исковом же порядке в суд вызываются обе стороны, суд заслушивает доводы сторон, рассматривает письменные и иные доказательства, заслушивает свидетелей, если они имеются. На основании всех данных в совокупности судья выносит судебное решение. Своим решением судья либо удовлетворяет требования взыскателя в полном объеме или его части, либо отказывает в удовлетворении требований в целом.

После этого, если требования взыскателя были судом удовлетворены, у должника есть 30 дней на оспаривание такого судебного решения.

Если должник своим правом на оспаривание так и не воспользовался, то спустя эти 30 дней решение вступает в свою законную силу. После этого взыскатель может получить на основании решения исполнительный лист и с ним отправиться к приставам для принудительного взыскания долга.

Как заставить человека отдать долг, если расписки не было?

Случаев, когда стороны не посчитали нужным при займе составить расписку, множество. И в ситуации, когда заемщик взял в долг и не отдает деньги, разговоры и внушения не всегда могут помочь. Неужели в этом случае, свои деньги добродушный займодатель никогда не вернет?

Как бы ни так! Есть способы доказать свое и без расписки.

Подать в суд без расписки

Согласно статье 1102 ГК РФ человек, который без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество.

Такое имущество называется неосновательным обогащением. В случаях, когда займодатель переводит денежные средства на счет заемщика, понадеявшись на его добросовестность и поверив в обещания в будущем подписать расписку, полученные деньги будут являться неосновательным обогащением.

В этом случае необходимо подать заявление в суд по правилам о подсудности, как было указано выше. В заявлении необходимо указать на факт незаконного удержания чужих денежных средств лицом.

Здесь также важно приложить подтверждающие документы. В этом случае, так как расписки нет, можно приложить выписки из банка о денежном переводе.

Подать заявление в полицию

Еще одним способом воздействия на должника будет обращение в полицию. Здесь также необходимо по максимуму собрать доказательства займа денежных средств. Например, видео и аудиозаписи, распечатки из банка, мессенджеров, социальных сетей и так далее. То есть все, что подтверждает факт возникновения обязательств между сторонами.

При обращении с заявлением в полицию необходимо изложить всю суть дела, приложить доказательства и ждать возбуждения дела о мошенничестве в отношении должника.

После предварительных бесед полиции с должником, выяснения причин и других обстоятельств, полиция либо возбуждает дело, либо отказывает в его возбуждении, вынося соответствующее постановление.

Если лицо долг не признает, состава для возбуждения дела не будет, однако тут, с постановлением об отказе в возбуждении, взыскатель сможет пойти в суд за защитой своих прав.

Если же лицо долг признает, то дальше дело остается за сотрудниками полиции.

Заключение

В случаях с деньгами всегда нужно быть осторожным и не доверять каждому, кто просит занять денег в долг. Даже если это старый знакомый, в котором вы уверены на 99%, не пренебрегайте составлением расписки при передаче денег в долг.

В неприятном случае расписка хоть и не на 100% спасет вас от потери своих денег, но сбережет много времени и денег.

Куда проще прийти в суд с распиской с конкретными сроками и суммами, чем собирать доказательства по крупицам, отдавать не маленькие деньги за заверение ряда доказательств у нотариуса и пытаться доказать свою правоту на основании этого.

Не всегда защита нужна займодателю, часто и сами должники попадают в проблемы из-за отказа от составления расписок. Например, когда долг отдал, а расписку о возврате денег не взял, и недобросовестный займодатель подает в суд на взыскание. Якобы долг не был отдан в полном объеме, расписки же нет. Здесь тоже есть свои пути решения ситуации.

Взыскание долгов и защита от неправомерных взысканий — это не самая легкая категория дел, разрешаемых в суде. Поэтому отнюдь не лучшим решением будет ввязываться в такое дело самостоятельно, без помощи профессионального юриста.

Мы имеем многолетний опыт успешных взысканий долгов как по распискам, так и вовсе без них. А также опыт защиты заемщиков от недобросовестных кредиторов. Если вы столкнулись с данной проблемой, мы предлагаем начать наше знакомство с первой консультации, на которой совместно выберем стратегию действий.

Вопрос-ответ:

Одолженные друзьям и знакомым деньги не всегда возвращаются в срок. Чаще всего свои средства приходится возвращать с боем, а то и вовсе забыть о них, списав на «благотворительность». С такими трудностями добровольного возврата столкнулся и я, одолжив 150000 р. под честное слово. Жаль, что в то время мне не хватило опыта взять с должника письменное обязательство – расписку: процесс был бы проще. А так пришлось в течении мескольких месяцев с упорством выбивать (без паяльника и утюга) свои «кровно заработанные».

В статье приведу пошаговые инструкции по возврату долга с распиской и без нее.

Моя история

В январе 2019 года ко мне обратился знакомый со слезной просьбой одолжить ему 150000 р. на 3 месяца ровно. Так как я хорошо знал этого человека, и он был известен многим в моем окружении, я, немного поразмыслив, вывел с банковского депозита и отдал ему на руки 30 красивых пятитысячных купюр. Вот же болван)

И, конечно же, в марте 2019, когда пришла пора возвращать должок, начались «завтра, послезавтра» — в общем сплошные обещания. Надоело мне это все в конце мая, и я обратился за помощью к юристам, чтобы вернуть нажитое непосильным трудом. В результате я получил бесценный опыт и исчерпывающую информацию по теме возврата долгов, о чем и делюсь здесь. Чтобы не забывать об этом опыте и своем новом принципе, я написал статью «почему нельзя одалживать деньги».

Забегая вперед, я заставил человека написать расписку задним числом (об этом ниже) и даже успел подать заявление в суд. Но дальше дело не пошло: должник видимо испугался и вернул все в течение недели, приплатив сверху за хлопоты 30000 р.

Причины, почему люди не отдают деньги

С первого взгляда финансовая схема возврата кажется простой и прозрачной для обеих сторон. Особенно легко процесс займа происходит между хорошо знакомыми людьми. Но впоследствии отношения портятся из-за того, что должник не выполняет своих обязательств. Так произошло и в моем случае.

Обычно отношения портятся за четыре стадии:

1. Эйфория. Человек безмерно рад вашим деньгам и всячески благодарит за них.
2. Обещания. Обычно здесь все заканчивается: либо средства возвращаются взаимодателю, либо начинается представление «в театре одного актера» с постоянным сдвигаем срока уплаты и клятвенными обещаниями. Но окончательно отношения портятся на следующих двух этапах.
3. Игнор. Должник начинает избегать втречи со своим кредитором, реже берет трубки, сам не звонит.
4. Ругань. И наконец доходит до 4 стадии — отрицания и агрессии. В ваш адрес сыплется отборная брань, при этом можно узнать много нового о себе. Обычно после этого окончательно и безвозвратно портятся отношения, и в 95% случаев денег вы больше не увидите.

Для невозврата долга всегда есть причины. В зависимости от ситуации и личности должника они могут разниться или накладываться одна на другую.

Незнание основ финансовой грамотности

При одалживании денег кредитор рисует себе определенную картину возврата, надеясь на дружеские или семейные отношения, что и произошло в моей случае. В его представлении схема отличается четкостью и отсутствием каких-либо препятствий. Но чаще всего проблемы возникают из-за плохой финансовой дисциплины берущего.

Отсутствие финансовой грамотности не позволяет должнику правильно рассчитать свои возможности. Он не закладывает в свою смету форс-мажоры (потерю работы, болезнь и прочее), а зачастую забывает даже о ежедневных нуждах. На практике в стройный план вмешиваются непредвиденные обстоятельства, которые не позволяют выполнить обязательства в намеченном объеме.

Потеря дохода

Стабильный доход может быть потерян в любой момент времени. Но именно на него опирается должник, давая обещание вернуть средства. Увольнение с работы или понижение зарплаты рушит налаженную систему. Человеку приходится искать средства для жизни, оплаты жилья, содержания семьи и конечно долг отходит на задний план.

Жадность

Большое количество заемщиков не возвращают долги просто по причине жадности. Беря чужие деньги, возвращать приходится свои, а расставаться с ними совсем не хочется.

Как вернуть долг без расписки

Близкие родственники и друзья зачастую никак не оформляют взятые в займы деньги. Некоторым просто неудобно выставлять такие требования, другие даже не задумываются о возможном обмане. Иногда сложно отказать в просьбе, но если вы хотите научиться говорить НЕТ, читайте здесь.

Отсутствие договора — большая проблема при добровольном отказе в возврате средств. Но это не означает, что никаких доказательств о передаче денег у одолжившей стороны нет. Вернуть одолженное иногда получается, но придется попотеть.

Разговор с должником

Прежде чем начинать полномасштабную борьбу, следует поговорить «по душам» со второй стороной. Искренний и вежливый разговор может решить проблему. Если человек не отказывается отдавать взятое, но просто не имеет возможности, целесообразно проговорить новые условия возврата. В идеале, необходимо взять с него расписку, подтверждающую озвученную договоренность.

Важно! Не рекомендую писать документ задним числом, могут провести экспертизу (ст. 67 ГПК РФ) и доказать факт написания «задним числом». Но у меня «прокатило».

Поэтому пишите даты как есть, например: дата выдачи денег 21.03.2019, дата документа 15.08.2019. Дату передачи денег вспоминайте точно, так как при разборках может оказаться, что вашего должника не было в городе (предоставит билеты на поезд или самолет и дело проиграно), и суд откажет в возмещении.

Собираем доказательства

Отказ должника идти навстречу требует применения более серьезных мер. Необходимо собрать максимальный пакет доказательств, которые подтвердят, что факт одалживания был:

• видео- или аудиозапись разговора;
• распечатанная из почты, мессенджеров и социальных сетях переписка;
• смс-сообщения, распечатанные и заверенные у нотариуса.

Нет расписки — свидетели не помогут.

Можно пойти на хитрость известную со времен древнего Вавилона. Пишете по емаилу или СМС вопрос заемщику:

— (ВЫ): Привет! помнишь, 21.03.2019 я передал тебе 220000 рублей в долг. Ты клятвенно обещал вернуть задолженность до 1 июня 2019 года, но так и не вернул. Мне очень срочно нужны мои 220000, сможешь перевести их до конца месяца?

— (Д.): Стоп! я же должен 200к, но не 220000.

— (ВЫ): Извини, перепутал что-то. Так что, определишь по срокам?

— (Д.): Прости, но пока нахожусь в финансовой яме, постараюсь поискать сумму до конца месяца.

Получив СМС или e-mail, бежим к нотариусу и заверяем их, заплитив немного денег (по сравнению с долгом) за услугу. Это не 100% гарантия, но шансы на успешное разрешение ситуации повышаются.

Обращаемся в полицию

Заимодавец имеет право обратиться в полицию. В отделении требуется подробно изложить все нюансы возникшей ситуации. На основании изложенного составляется заявление о мошенничестве. По итогу у вас на руках будет талон-уведомление.

Принятое заявление отрабатывается путем вызова обвиняемой стороны на беседу. В отделении должнику описывают ситуацию и ее серьезность, беря с него показания. После полицейские решают, возбуждать уголовное дело или нет. На принятие решения дается 3 дня, иногда срок увеличивается до 30 дней.

Юристы говорят, что подобное может сработать на психологическом уровне: бывает, что должник сразу же прибегает и отдает всю сумму.

Получаем постановление

Категорический отказ обвиняемого о наличии финансовых отношений с заявителем приводит к отказу в возбуждении уголовного дела. Однако, на этом надежда вернуть средства не теряется. Заявитель получает в полицейском отделении постановление об отказе и обращается с ним в суд.

Составляем заявление в суд

Для обращения в суд потребуется составить исковое заявление. Его содержание должно быть лаконичным, но максимально раскрывающим суть конфликта. Самостоятельно составить такой документ довольно сложно, вот тут попробовал расписать все этапы. При обращении к профессиональному юристу шанс выиграть дело повышается. Специалист составит иск, опираясь на законодательные нормы и подкрепляя каждую фразу ссылкой на закон. Образцы чуть ниже по тексту.

Предоставляем материалы по делу

К исковому заявлению в обязательном порядке прилагаются доказательства по делу. Чем основательнее они будут, тем выше шанс на положительный исход дела. В идеале изложенное в иске должно подтверждаться не только видео-, аудиозаписями и распечатками, но и свидетельскими показаниями.

Отсутствие доказательной базы может привести к проигрышу в суде.

Получаем судебное решение

При получении положительного решения суда взыскание долга может занять также немало времени. Для начала ответчику дается 10 дней на апелляцию. Только после окончания срока можно получить судебное решение на руки.

Взыскать средства можно двумя способами:

1. Договориться с ответчиком о добровольной передаче.
2. Обратиться в службу судебных приставов.

ФССП будут возвращать долговые обязательства доступными им методами – удерживать частично из официального дохода, арестовывать счета, изымать имущество и иное.

Привлечение коллекторов

Работа приставов нередко занимает довольно много времени, поэтому заимодавец может выбрать более «кровавый» путь – обратиться к коллекторам.

Коллекторские компании выкупают долговые обязательства и возвращают их всеми возможными способами. Надо сказать, что их методы часто достигают цели, но имеют массу минусов. Во-первых, заимодавцу вернется лишь незначительная часть средств (до 70 %). Во-вторых, жизнь должника превращается в ад, а это все же родственник или друг, пусть даже бывший.

Иск о неосновательном обогащении

Может сработать, только если совершался безналичный перевод на карту или счет.

Можно попробовать зайти с этого конца, взыскать средства как неосновательное обогащение.

Для этого объясняем, как получилась такая ситуация:

• Отправил по ошибке не тому человеку
• Отправил в счет будущего договора займа, понадеявшись на порядочность.

По закону физ. лицо обязано вернуть чужое имущество, полученное без договора. Должник может извернуться и заявить, что это подарок, но суд потребует предъявить доказательства (п. 4 ст. 1109 ГК РФ).

Скачать образец в форматах PDF и Docx:

Какие доказательства пригодятся в суде

Отсутствие расписки чревато тем, что сложно доказать:

• факт передачи денег;
• какая сумма была одолжена;
• какого числа состоялась передача.

Для того чтобы доказать в суде факт передачи средств, понадобятся неопровержимые доказательства. Таковыми считаются выписки со счетов о денежных перечислениях.

Денежный перевод

Если купюры не передавались из рук в руки, а перечислялись заемщику посредством денежного перевода (в банке, через платежные системы), это является веским доказательством в суде.

Для подтверждения факта перевода следует предоставить квитанции о его совершении. В документах должны быть прописаны данные ответчика, а не другого лица. При утере квитанции, дубликат можно получить в организации, посредством который совершался перевод. Не забудьте попросить сотрудника поставить свою подпись организации (банка, платежной системы) и печать на документе.

С карты на карту

Перечисление безналичных средств с карты истца на карту ответчика также является отличным способом доказать свершившийся факт передачи. Проверить данные довольно просто. Заимодавец заказывает выписку по своему счету, в которой видны все движения. Банковская выписка позволит доказать сумму перечисления и срок передачи.

Банковский перевод

Использование онлайн-кабинета дает возможность в любой момент подтвердить проведенные операции. Получить квитанцию об операции можно следующим образом:

• Зайти в историю или архив платежей.
• Выбрать необходимый платеж.
• Распечатать квитанцию.

Дополнительно рекомендуется получить выписку из банка с печатью и подписью сотрудника для подтверждения перевода.

Электронные кошельки

При переводе средств через электронный кошелек важно учитывать две вещи:

1. Кошельки должны быть авторизированы (зарегистрированны именно на данное физическое лицо).
2. Истец и ответчик являются собственниками электронных счетов.

Принцип сбора доказательств такой же как в Сбербанк онлайн. Но если деньги переводились через третьих лиц (онлайн обменные пункты или другого посредника), то доказать, что они  предназначались ответчику, будет гораздо сложнее.

В каких случаях вернуть долг не получится

Не всегда стоит тратить время и деньги на судебные тяжбы по возврату долга. Существует ряд обстоятельств, которые делают получение средств назад невозможным даже при наличии крепких документальных доказательств.

Истек срок исковой давности

Исковой срок давности по взысканию задолженностей составляет три года. Если в течение трех лет заимодавец не обратился в суд, теряется право решить вопрос в судебном порядке.

Существует возможность продлить срок исковой давности, но для этого необходимы очень веские основания. В 99 случаях из ста, доказать, что раньше обратиться в суд не представлялось возможным, весьма сложно.

Нет материальной возможности вернуть долг

Отсутствие у ответчика официальной работы и ценного имущества делает взыскание невозможным. С него фактически нечего взять, поэтому о возврате долга речи не идет.

Заявитель может годами добиваться справедливости, но проще будет просто вычеркнуть ситуацию из своей жизни, списав на благотворительность.

Должник признан банкротом в судебном порядке

Законодательные нормы позволяют объявить себя банкротами не только юридическим, но и физическим лицам. Если человек прошел официальную процедуру банкротства, значит все его активы уже переведены в счет погашения долговых обязательств. Оставшиеся задолженности просто списываются. Финансовая история банкрота обнуляется, и забрать у него долг уже невозможно.

Человек не отдает деньги, взятые под расписку

При одалживании определенной суммы под расписку заимодавец чувствует себя защищенным. Действительно, наличие документа облегчает процедуру возврата, но не гарантирует положительного исхода дела.

Досудебные действия

Даже при наличии договора, прежде чем обращаться в суд, рекомендуется сначала пройти досудебную процедуру урегулирования конфликта. Она может выглядеть по-разному, но не должна преступать рамки закона. Физическое или моральное давление приводит к тому, что иск будет подан против заимодавца.

Выясняем позицию должника

Самым первым шагом досудебной процедуры будет доверительная беседа с одолжившей стороной. Рекомендуется выяснить его позицию, спросить, по какой причине он не отдает средства, является ли создавшаяся ситуация его принципиальной позицией или просто так сложились обстоятельства.

Если ответчик искренне желает вернуть деньги, можно составить мировое соглашение. В документе прописывается оговоренный порядок возврата.

Запишите беседу

Не всегда приватная беседа идет доброжелательно. Обезопасить себя и получить дополнительные доказательства недобросовестности бывшего друга можно при помощи аудио- или видеозаписи. Вряд ли при открытой съемке гражданин будет откровенен, а вот если диктофон включить в тайне, то можно получить правдивые ответы (но тут опять же есть риск, что суд не примет записанное в тайне признание). Впоследствии такую запись можно приложить к судебному иску.

Антиреклама

При проведении беседы важно правильно сориентироваться и выстроить свою позицию в зависимости от настроя самого должника. Если человек ведет себя по-хамски и заявляет о том, что ничего отдавать не будет, можно прибегнуть к антирекламе.

Этот способ подразумевает, что заимодавец принимает активную и агрессивную позицию – рассказывает общим знакомым, друзьям, коллегам о непорядочных действиях второй стороны. Антирекламу можно проводить как в офлайн, так и в онлайн-пространстве.

Беседа по душам

Отсутствие агрессии со стороны заемщика говорит о том, что лучше уповать на его чувство совести. Разговор по душам поможет понять его мотивы и выстроить актуальную модель дальнейших отношений. Довольно часто люди становятся злостными неплательщиками неумышленно и страдают от того, что потеряли друга.

Поговорите с родственниками

Решить проблему можно не только через самого должника, но и посредством его родственников. Мало кому хочется, чтобы неприятный конфликт стал достоянием общественности. Родственники могут вернуть деньги из чувства жалости к своему близкому или из страха опозорить себя.

Рекомендуется обращаться к самым близким родственникам – родителям и членам семьи. Более дальние связи навряд ли захотят помогать.

Возврат в досудебном порядке

Досудебный порядок возврата подразумевает заключение мирового соглашения. Этот документ составляется по действующим законодательным нормам и обязательно заверяется нотариально. Мировое соглашение является документальным основанием для обращения в службу судебных приставов. К помощи ФССП можно прибегнуть в том случае, если на каком-то этапе должник перестанет выполнять свои обязательства.

Составление досудебной претензии

При обращении в суд обязательно наличие досудебной претензии. Этот документ является письменным требованием о возврате заемных средств в установленный срок. Заимодавец составляет документ и вручает его под роспись второй стороне. При отказе ставить роспись документ отправляется по почте заказным письмом. Обязательно наличие описи отправленного вложения.

По истечении 30 дней после вручения уведомления обязательства считаются невыполненными, и можно обращаться в суд.

Заявление в суд

Судебная инстанция принимает обращения граждан только в письменном виде. Истец должен составить исковое заявление в трех экземплярах. К иску прикладываются документы, доказывающие изложенное, а также квитанция об оплате госпошлины.

Неверно составленный иск возвращается на доработку. Если заявление было составлено правильно, оно принимается к рассмотрению. После назначения даты заседания истцу приходит уведомление о времени тяжбы.

Составляем исковое заявление

Исковое заявление составляется на листе бумаги формата А4. Документ имеет условно произвольную форму, но в обязательном порядке содержит:

1. Данные истца и ответчика – ФИО, адреса проживания/регистрации.
2. Сведения о сути конфликта: размер займа, дата передачи средств.
3. Информация о расписке и сроке возврата.
4. Описание причин отказа ответчика добровольно возвращать указанную сумму.
5. Данные о досудебном урегулировании спора.
6. Требования вернуть указанную сумму.
7. Перечень документальных доказательств, приложенных к заявлению.

Иск заверяется подписью истца и датой его написания.

Скачать образец в форматах PDF и Docx:

Оплачиваем госпошлину за рассмотрение дела в суде

При подаче иска следует учитывать, что за рассмотрение необходимо оплатить госпошлину. Ее размер исчисляется от суммы исковых требований: чем больше долг, тем выше госпошлина.

Оплата производится предварительно до подачи заявления. Истец в праве взыскать расходы на судебные издержки с ответчика. В случае выигранного дела ему вернутся не только долговые суммы, но и уплаченная госпошлина.

Отправляем необходимые документы

Заявление в суд подается вместе с документами, подтверждающими сказанное на бумаге. В перечень документов входят:

1. Две копии иска.
2. Квитанция на оплату госпошлины.
3. Долговая расписка.
4. Квитанции о направлении досудебной претензии.
5. Другие бланки, раскрывающие суть дела.

Если исковая сумма превышает заявленное в долговой расписке, необходимо произвести письменный расчет требуемого и приложить к иску.

Ожидаем решения суда

Решение суда может быть вынесено в порядке приказного производства. Эта процедура занимает не более пяти дней и не требует присутствия сторон. Но чаще всего иски рассматриваются в стандартном порядке, причем одного заседания часто бывает недостаточно. Судебная тяжба может затянуться на несколько месяцев. Истцу остается лишь запастись терпением и не отчаиваться.

Получаем денежные средства

Положительное решение суда вовсе не гарантирует, что деньги будут возвращены выигравшей стороне мгновенно. Зачастую за своими кровными приходится еще немало побегать. Заимодавец может выбрать удобный для него способ взыскания:

1. Сделать все самостоятельно.
2. Обратиться к приставам.
3. Передать задолженность третьим лицам.

Каждый вариант имеет свои нюансы.

Обращение в банк заемщика

После получения судебного решения о взыскании долговых обязательств истец может прибегнуть к официальным методам получения собственных средств. Самым простым и логичным способом будет предъявить исполнительный лист в банк должника. На его основании будут удержаны деньги со счетов. Но этот метод хорош только в случае наличия банковских счетов с положительным балансом.

Обращение в службу судебных приставов

Судебные приставы имеют более широкий спектр воздействия на проигравшую сторону. Они могут послать запрос на работу с требованием удержания денег из зарплаты. Если официального источника дохода нет, то могут описать имущество, приостановить действие водительских прав, наложить запрет на выезд за границу и многое другое.

Уступить права требования третьим лицам

Если ни первый, ни второй способ не подходят, можно переуступить права на одолженную сумму третьим лицам. Коллекторские организации с удовольствием выкупают спорные долги. Истец получает небольшой процент с заявленной задолженности и умывает руки. А коллекторы берутся за проигравшую сторону и действуют самыми разными, порой весьма незаконными методами.

Вопрос-ответ

Приведу ответы на наиболее часто возникающие вопросы по теме возврата долгов, которыми я и сам задавался.

Почему не стоит давать в долг

Одалживая деньги своим друзьям, близким, знакомым, заимодавец переводит сложившиеся отношения в другой разряд. Зная должника с одной стороны, ему вдруг открывается другая, ранее невидимая часть. К тому же, давая деньги в долг, человек как бы принимает на себя ряд чужих проблем, которые ему не нужны. Плюс к этому вы замораживаете деньги на неопределнный срок, хотя могли бы инвестировать их и получать дополнительный доход.

Кому интересно, прочитайте эту статью: «почему я перестал давать в долг суммы больше 500 рублей».

Если заимодавец не против дать нужную сумму, следует заключать договор займа. Требования к этому документу прописаны в статье 807 ГК РФ, а как правильно все оформить, читайте здесь.

Размер государственной пошлины

В соответствии со статьей 333.19 НК РФ размер госпошлины исчисляется по следующей схеме:

1. До 20 тысяч руб – 4% от цены иска, но не меньше 400 руб.
2. От 20 до 100 тысяч – 800 руб + 3%* (*-с разницы превышающей указанный минимум).
3. От 100 до 200 тысяч – 3200 + 2%*.
4. От 200 тысяч до 1-го миллиона – 5200 + 1%*.
5. Свыше 1-го миллиона – 13200 + 0,5%*.

Максимальная сумма госпошлины — 60 тысяч рублей.

В какой суд подавать иск

Исковые требования подаются по месту регистрации ответчика. Если долг составляет менее 50 тысяч рублей, то заявление подается в мировой суд. При сумме взыскания свыше 50 000 рублей, обращаться следует в районный суд.

Сумма в расписке в долларах

Долговая расписка, где прописана сумма в долларах, подлежит возмещению в рублевом эквиваленте. Этот факт зафиксирован в статье 317 ГК РФ. При подаче иска указывается сумма, эквивалентная прописанному размеру валюты. Перевод производится по официальному курсу Центрального банка на день расчета, если в самой расписке не предусмотрено иное условие.

Взыскание процентов по расписке

В статье 809 ГК РФ установлено, что заимодавец имеет право установить процент за пользование займом. При наличии такого пункта расчет процентов производится исходя из одолженной суммы и срока пользования деньгами.

Если проценты не были предусмотрены, то их можно рассчитать по ставке рефинансирования Центрального банка на день расчета долговых обязательств.

Взыскание по копии расписки

Статья 67 Процессуального кодекса РФ прямо указывает на то, что копия расписки может быть принята судом к рассмотрению только при наличии оригинала. Фактически получить взыскание по копии возможно в случае, если ответчик признает требования возврата законными.

Недействительная расписка

Заемщик в праве оспорить долговую расписку, доказав что деньги не были переданы или были даны ему в меньшем в объеме. Доказать недействительность бумаги можно и другим путем, если было принуждение к подписанию документа, угроза или шантаж.

Признание расписки недействительной аннулирует договоренность. Истцу понадобится собрать доказательства того, что факт передачи был. Действовать следует по схеме как при отсутствии письменного долгового обязательства.

Взыскание задатка или аванса

Нередко случается, что должник возвращает долг частями. Обязательно все документируем расписками в двух экземплярах! К моменту судебной тяжбы он может выплатить определенную сумму, которая должна быть учтена при проведении расчетов. Важно, чтобы на переданный задаток имелись письменные подтверждения.

Сроки взыскания долга по расписке

Судебное решение предписывает вернуть истцу деньги в строго отведенный срок. Он может варьироваться от одного до трех месяцев в зависимости от материального положения ответчика. Но прописанные сроки вовсе не означают, что заимодавец получит средства в указанный срок. Период возврата может растянуться на несколько лет. Все зависит от суммы взыскания и материального положения ответчика.

Заключение

Вернуть назад одолженные деньги крайне сложно, а порой и просто невозможно, особенно без договора. В моей ситуации мне повезло: потеряв полгода и немного нервных клеток, я вернул свои 150000 рублей + 30000 сверху. Но мне пришлось потратить на юристов в общей сложности 10000 р. В итоге я остался в плюсе примерно на 20000, но зарекся давать деньги взаймы (подробнее об этом рассказываю здесь).

Если ситуация складывается так, что хочется выручить друга или родственника или корректно отказать в просьбе, обращайтесь ко мне (ссылки в шапке сайта). Я помогу выработать правильную стратегию поведения и расскажу, как защитить себя от невозврата.

Долговые обязательства могут быть оформлены (распиской, договором займа) или никак не зарегистрированы. В первом случае взыскать долг гораздо проще. Но это все равно довольно продолжительный процесс.

Если у вас возникли затруднения с этим вопросом, вы можете проконсультироваться с юристом. Специалист может составить необходимые заявления и ходатайства, а также посоветовать и другие механизмы реализации вашего права, основанные на случаях из юридической практики.

Как вернуть долг при наличии расписки

По закону, подтверждением того, что вы дали деньги в долг, является договор займа или долговая расписка. Договор займа между должником и заимодателем в абсолютном большинстве случаев делается в организации, которая дает в долг, хотя и между частными лицами такие договоры заключать не запрещено.

Однако наиболее популярным документом, подтверждающим долговые обязательства между частными лицами, является расписка. Следует помнить, что она имеет силу только в случае, если составлена по правилам. В расписке необходимо указать:

• ФИО и паспортные данные должника;
• сумму долга цифрами и прописью;
• ФИО и паспортные данные заемщика;
• срок возврата долга;
• подпись заемщика и дата.

Лучше всего дать должнику написать расписку от руки — так будет очевидно, что это не фальшивка (если потребуется экспертиза почерка). Если у вас на руках есть этот документ, а ваш заемщик отказывается отдавать долг, то вы сначала пишете ему претензию.

В претензии указываете, что сроки, в которые он обязался вернуть деньги, прошли, и во избежание суда ему предлагается рассчитаться с вами в 10-дневный срок. Это период, который установлен для досудебной претензии. Нередко эта стратегия помогает, так как должник осознает серьезность ваших намерений.

Обращение в суд

Если должник не отреагировал, вы подаете иск в суд. В стоимость иска, кроме самого долга, включаются проценты по задолженности, стоимость юридических услуг и госпошлина.

Если у вас есть расписка, то суд вынесет решение в вашу пользу. После этого должнику дают право на обжалование постановления в течение месяца. По истечении этого срока вы можете передать дело судебным приставам. Они делают основную работу по взысканию вашего долга .

Сначала должнику делают предложение погасить долг в добровольном порядке. Судебный пристав предупреждает должника о штрафных санкциях в случае, если тот откажется исполнить решение суда в установленные сроки.

В этом случае с ответчика взыскивается исполнительский сбор (в размере 7% от суммы долга), расходы по совершению исполнительных действий в пользу службы судебных приставов и проценты за просрочку.

Срок погашения долга в добровольном порядке составляет всего 5 дней с момента получения должником уведомления о начале исполнительного производства. Долги по алиментам и заработной плате нужно погасить немедленно.

Если должник отказывается исполнить решение суда добровольно, то пристав вправе провести проверку его имущественного положения. В первую очередь проверяют его счета. Если состояние счета ответчика позволяет выплатить долг, то средства по запросу судебного пристава списывается банком в пользу истца.

Основное требование при реализации этого процесса: ответчик не должен остаться без средств к существованию, организация не должна обанкротится или оказаться неспособной выполнить обязательства перед другими своими клиентами. Во избежание такой ситуации денежные средства могут быть списаны со счета должника по частям, по мере его пополнения.

Если у должника недостаточно средств на счету, но есть имущество, вы можете потребовать произвести его опись. Должнику оставляют то имущество, которое можно отнести к необходимым средствам существования: жилье (только одно), самую необходимую мебель и бытовую технику, компьютер (если он является средством заработка) и т.д. Остальное продается, и вырученные средства отдаются ответчику, чтобы он мог полностью или частично отдать долг.

Иногда имущественное положение должника таково, что брать с него просто нечего. В таком случае исполнительный лист возвращается истцу. Истец вправе подать исполнительный лист повторно, если он узнает, что имущественное положение должника изменилось. Но сделать это можно только в течение 3-х лет с момента вынесения мотивированного судебного решения.

Что делать, если вы не взяли долговую расписку?

Если у вас нет долговой расписки, то процедура взыскания долга остается той же, что и в первом случае. Но основной задачей становится доказать, что данный гражданин взял у вас в долг. Для этого есть несколько способов:

1. Показания свидетелей, которые присутствовали при передаче денег. Важный нюанс: если свидетели — ваши родственники или близкие друзья, то судья может не принять во внимание их показания.
2. Банковский перевод. Если вы дали в долг не наличными, а делали перевод на карту должника, то факт передачи ему денег можно считать подтвержденным. Но нужно будет доказать, что эти деньги не были подарком, оплатой за товар/услугу или возвратом вашего долга.
3. Самый надежный способ — это заставить должника признать свои обязательства. Для этого необходимо потребовать у него по смс или в соцсети возврата займа. Если должник ответит и из его ответа можно однозначно понять, что займ он признает, можно идти в суд. Можно также предоставить аудиозапись переговоров.

Сформулировать вопрос о возврате долга необходимо так, чтобы было понятно, что данный гражданин действительно брал у вас взаймы обозначенную сумму и обязался вернуть ее в определенный срок.

Вопрос к должнику должен выглядеть примерно так: «Дим, где мои 50 000? Ты в марте занимал на пару месяцев, а сейчас уже ноябрь!» В отличие от текста претензии, требование возврата долга в переписке не стоит делать в официальном стиле. Иначе ваш должник может догадаться, что вы предоставите суду его ответ.

Безусловно, если должник изначально не собирался возвращать долг, то он может и в разговорах, и в переписке отрицать все факты. Но такие случаи, к счастью, довольно редки. Поэтому у вас есть все шансы вернуть ваши деньги, вооружившись полученными из статьи знаниями.

Источники:

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (ГПК РФ)

Закон об исполнительном производстве